Ranking de Maior ROE (Ações) | Guia do Investidor

#	AÇÃO	ROE	PREÇO	DY ATUAL (1 ano)	P/L	P/VP	VALOR DE MERCADO
1º	PINE4 Banco Pine SA	30,01%	R$ 12,58	5,11%	7,28	2,19	R$ 1.63 bilhão
2º	PINE3 BANCO PINE SA	30,01%	R$ 12,57	—	6,81	2,04	R$ 1.63 bilhão
3º	BMEB4 Banco Mercantil do Brasil SA	26,33%	R$ 76,80	1,87%	13,42	3,53	R$ 3.05 bilhões
4º	BMEB3 Banco Mercantil do Brasil SA	26,33%	R$ 60,30	2,33%	9,76	2,57	R$ 5.07 bilhões
5º	ITUB4 Itaú Unibanco	23,24%	R$ 38,77	8,52%	9,51	2,21	R$ 209.71 bilhões
6º	ITUB3 Itaú Unibanco	23,24%	R$ 39,90	8,52%	9,51	2,21	R$ 224.15 bilhões
7º	BPAC5 Banco BTG Pactual SA	23,23%	R$ 15,88	2,95%	9,39	2,18	R$ 47.20 bilhões
8º	BPAC3 Banco BTG Pactual SA	23,23%	R$ 23,81	1,51%	18,27	4,24	R$ 173.78 bilhões
9º	BPAC11 Banco BTG Pactual SA	23,23%	R$ 50,71	2,29%	12,08	2,81	R$ 223.43 bilhões
10º	BNBR3 Banco do Nordeste do Brasil SA	19,46%	R$ 108,22	6,56%	3,27	0,64	R$ 10.68 bilhões
11º	BEES4 Banestes SA Banco do Estado do	18,43%	R$ 8,86	9,11%	6,72	1,24	R$ 827.50 milhões
12º	BEES3 Banestes SA Banco do Estado do	18,43%	R$ 8,80	8,96%	6,83	1,26	R$ 2.24 bilhões
13º	BSLI3 BRB Banco de Brasilia SA	17,52%	R$ 3,35	7,91%	2,56	0,45	R$ 1.07 bilhão
14º	BGIP4 Banco do Estado de Sergipe SA	16,51%	R$ 30,91	10,72%	4,58	0,76	R$ 356.73 milhões
15º	BGIP3 Banco do Estado de Sergipe SA	16,51%	R$ 52,60	6,02%	7,42	1,22	R$ 607.05 milhões
16º	SANB4 Banco Santander Brasil SA	15,93%	R$ 13,90	8,52%	6,87	1,09	R$ 51.15 bilhões
17º	SANB3 Banco Santander Brasil SA	15,93%	R$ 12,93	8,31%	6,41	1,02	R$ 49.38 bilhões
18º	SANB11 Banco Santander Brasil SA	15,93%	R$ 26,72	8,50%	6,58	1,05	R$ 19.75 bilhões
19º	ABCB4 Banco ABC Brasil SA	14,08%	R$ 23,88	10,03%	6,34	0,89	R$ 3.09 bilhões
20º	BRSR5 Banco do Estado do Rio Grande	13,99%	R$ 17,01	9,55%	4,39	0,61	R$ 23.36 milhões
21º	BRSR3 Banco do Estado do Rio Grande	13,99%	R$ 17,24	9,12%	4,49	0,63	R$ 3.54 bilhões
22º	BRSR6 Banco do Estado do Rio Grande	13,99%	R$ 14,17	10,85%	3,78	0,53	R$ 2.87 bilhões
23º	BMGB4 Banco BMG SA	13,98%	R$ 5,01	9,83%	5,50	0,77	R$ 1.17 bilhão
24º	BBDC4 Banco Bradesco	13,70%	R$ 17,37	8,51%	7,88	1,08	R$ 91.86 bilhões
25º	BBDC3 Banco Bradesco	13,70%	R$ 15,11	8,83%	6,90	0,95	R$ 80.14 bilhões
26º	BAZA3 Banco da Amazonia SA	11,77%	R$ 66,80	—	4,59	0,54	R$ 11.23 bilhões
27º	FIGE3 INVESTIMENTOS BEMGE SA	8,46%	R$ 24,11	0,17%	4,83	0,41	R$ 19.10 milhões
28º	RPAD3 Alfa Holdings SA	8,43%	R$ 7,50	0,12%	7,37	0,62	R$ 345.09 milhões
29º	RPAD6 Alfa Holdings SA	8,43%	R$ 6,50	0,16%	6,38	0,54	R$ 158.32 milhões
30º	RPAD5 Alfa Holdings SA	8,43%	R$ 6,92	8,37%	6,70	0,56	R$ 99.05 milhões
31º	BPAR3 BANCO DO ESTADO DO PARA SA	8,41%	R$ 180,00	4,45%	9,16	0,77	R$ 1.71 bilhão
32º	BMIN3 Banco Mercantil de Investiment	7,82%	R$ 21,49	2,33%	9,35	0,73	R$ 88.43 milhões
33º	BMIN4 Banco Mercantil de Investiment	7,82%	R$ 17,85	7,95%	7,48	0,59	R$ 12.68 milhões
34º	BBAS3 Banco do Brasil SA	7,71%	R$ 19,58	4,10%	8,09	0,62	R$ 112.21 bilhões
35º	BSLI4 BRB BANCO DE BRASILIA SA CORP	—	R$ 3,75	—	—	—	R$ 622.72 milhões
36º	BRBI11 BR ADVISORY PARTNERS PARTICIPACOES SA	—	R$ 15,24	—	—	—	R$ 1.59 bilhão

Perguntas Frequentes

Tire suas principais dúvidas sobre este ranking

Quanto preciso ter para começar a investir na bolsa?

É possível começar a investir na bolsa com menos de R$ 10. Muitas ações na B3 são negociadas em lotes fracionários, o que permite comprar uma fração de uma ação sem precisar de um lote inteiro. FIIs e ETFs também costumam ter cotas acessíveis, muitas abaixo de R$ 100. O mais importante não é o valor inicial, mas a consistência: investir todo mês, mesmo que pouco, gera resultados expressivos no longo prazo por conta dos juros compostos.

Vale mais a pena investir no Tesouro Direto ou na bolsa para quem tem pouco dinheiro?

Para quem está começando com pouco dinheiro, o Tesouro Selic é geralmente a melhor primeira escolha: tem liquidez diária, risco baixíssimo e aplicação mínima de cerca de R$ 35. Ele serve como reserva de emergência remunerada. Depois de montar essa reserva - o ideal é ter de 3 a 6 meses de gastos guardados - faz sentido diversificar para a bolsa, começando por ETFs como o BOVA11, que replica o Ibovespa e permite exposição a dezenas de empresas com uma única cota.

Como analisar indicadores fundamentalistas?

Indicadores como P/L, P/VP e ROE nunca devem ser analisados de forma isolada. Eles servem para filtrar oportunidades, mas uma ação com um indicador atrativo pode estar escondendo problemas estruturais - o que os investidores chamam de value trap. Sempre analise o histórico da empresa, a qualidade da gestão e o momento do setor antes de tomar uma decisão.

O que é ROE e por que ele importa na análise de ações?

O ROE (Return on Equity) mede a eficiência com que uma empresa usa o capital dos acionistas para gerar lucro. É calculado dividindo o lucro líquido pelo patrimônio líquido. Um ROE consistentemente acima de 15% ao ano costuma indicar uma empresa com vantagem competitiva real. Atenção: ROE elevado gerado por alto endividamento pode ser enganoso - sempre verifique a alavancagem financeira junto com esse indicador.

O que é EBITDA e como ele ajuda a avaliar uma empresa?

EBITDA (Lucro antes de Juros, Impostos, Depreciação e Amortização) é uma medida da capacidade operacional de geração de caixa de uma empresa, desconsiderando efeitos financeiros e contábeis. Ele é muito usado para comparar empresas do mesmo setor, independentemente da estrutura de capital de cada uma. Um EBITDA crescente ao longo dos anos é sinal de que o negócio está se tornando mais eficiente operacionalmente.

O que é dívida líquida e como ela afeta o preço das ações?

A dívida líquida é o total de dívidas financeiras de uma empresa menos o caixa disponível. Ela indica o quanto a empresa realmente deve, já descontando os recursos que tem em mãos. A relação Dívida Líquida / EBITDA é um dos indicadores mais usados para medir o nível de endividamento: valores acima de 3x costumam acender um sinal de alerta. Empresas muito endividadas ficam mais vulneráveis em cenários de juros altos, como o Brasil frequentemente enfrenta.

Como o cenário de juros (Selic) influencia o preço das ações na B3?

A taxa Selic é a taxa básica de juros da economia brasileira e funciona como um termômetro de risco para todos os investimentos. Quando a Selic sobe, a renda fixa fica mais atrativa e os investidores exigem retornos maiores das ações, o que pressiona as cotações para baixo. O efeito é ainda mais intenso em empresas com dívidas altas e em setores sensíveis a crédito, como construção civil e varejo. Já em ciclos de queda da Selic, as ações tendem a se valorizar, especialmente as de crescimento e os FIIs.

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via Guia do Investidor

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