Ranking de Maior ROE (Ações) | Guia do Investidor

#	AÇÃO	ROE	PREÇO	DY ATUAL (1 ano)	P/L	P/VP	VALOR DE MERCADO
1º	PINE3 BANCO PINE SA	30,01%	R$ 11,15	—	5,61	1,68	R$ 1.45 bilhão
2º	PINE4 Banco Pine SA	30,01%	R$ 11,35	8,10%	5,68	1,71	R$ 1.47 bilhão
3º	BMEB3 Banco Mercantil do Brasil SA	26,33%	R$ 51,97	2,78%	8,18	2,15	R$ 4.37 bilhões
4º	BMEB4 Banco Mercantil do Brasil SA	26,33%	R$ 60,45	2,65%	9,46	2,49	R$ 2.40 bilhões
5º	ITUB3 Itaú Unibanco	23,24%	R$ 44,74	7,74%	10,63	2,47	R$ 251.34 bilhões
6º	ITUB4 Itaú Unibanco	23,24%	R$ 41,98	8,26%	9,96	2,32	R$ 227.08 bilhões
7º	BPAC11 Banco BTG Pactual SA	23,23%	R$ 56,39	2,19%	12,63	2,93	R$ 216.40 bilhões
8º	BPAC5 Banco BTG Pactual SA	23,23%	R$ 18,23	2,25%	12,29	2,86	R$ 54.19 bilhões
9º	BPAC3 Banco BTG Pactual SA	23,23%	R$ 22,88	1,79%	15,43	3,58	R$ 167.00 bilhões
10º	BNBR3 Banco do Nordeste do Brasil SA	19,46%	R$ 112,00	6,27%	3,42	0,67	R$ 11.05 bilhões
11º	BEES4 Banestes SA Banco do Estado do	18,43%	R$ 8,83	8,73%	6,82	1,26	R$ 824.70 milhões
12º	BEES3 Banestes SA Banco do Estado do	18,43%	R$ 8,76	8,85%	6,73	1,24	R$ 2.23 bilhões
13º	BSLI3 BRB Banco de Brasilia SA	17,52%	R$ 3,00	9,87%	2,05	0,36	R$ 960.36 milhões
14º	BGIP4 Banco do Estado de Sergipe SA	16,51%	R$ 33,00	10,33%	4,75	0,78	R$ 380.85 milhões
15º	BGIP3 Banco do Estado de Sergipe SA	16,51%	R$ 47,47	6,53%	6,84	1,13	R$ 547.85 milhões
16º	SANB11 Banco Santander Brasil SA	15,93%	R$ 26,66	6,65%	6,45	1,03	R$ 19.56 bilhões
17º	SANB4 Banco Santander Brasil SA	15,93%	R$ 13,61	6,82%	6,59	1,05	R$ 50.08 bilhões
18º	SANB3 Banco Santander Brasil SA	15,93%	R$ 13,10	6,44%	6,34	1,01	R$ 50.02 bilhões
19º	ABCB4 Banco ABC Brasil SA	14,08%	R$ 23,57	10,78%	6,09	0,86	R$ 3.05 bilhões
20º	BRSR6 Banco do Estado do Rio Grande	13,99%	R$ 13,88	11,49%	3,56	0,50	R$ 2.81 bilhões
21º	BRSR5 Banco do Estado do Rio Grande	13,99%	R$ 17,02	9,54%	4,39	0,61	R$ 23.37 milhões
22º	BRSR3 Banco do Estado do Rio Grande	13,99%	R$ 17,59	9,02%	4,54	0,64	R$ 3.61 bilhões
23º	BMGB4 Banco BMG SA	13,98%	R$ 5,16	9,64%	5,61	0,78	R$ 1.21 bilhão
24º	BBDC4 Banco Bradesco	13,70%	R$ 18,31	8,50%	8,15	1,12	R$ 96.83 bilhões
25º	BBDC3 Banco Bradesco	13,70%	R$ 15,96	8,87%	7,10	0,97	R$ 84.65 bilhões
26º	BAZA3 Banco da Amazonia SA	11,77%	R$ 59,37	20,12%	3,94	0,46	R$ 9.98 bilhões
27º	FIGE3 INVESTIMENTOS BEMGE SA	8,46%	R$ 24,11	0,17%	4,83	0,41	R$ 19.10 milhões
28º	RPAD6 Alfa Holdings SA	8,43%	R$ 6,50	0,16%	6,38	0,54	R$ 158.32 milhões
29º	RPAD5 Alfa Holdings SA	8,43%	R$ 7,00	8,16%	6,87	0,58	R$ 100.20 milhões
30º	RPAD3 Alfa Holdings SA	8,43%	R$ 6,51	0,14%	6,39	0,54	R$ 299.54 milhões
31º	BPAR3 BANCO DO ESTADO DO PARA SA	8,41%	R$ 180,00	4,45%	9,16	0,77	R$ 1.71 bilhão
32º	BMIN4 Banco Mercantil de Investiment	7,82%	R$ 17,94	7,80%	7,63	0,60	R$ 12.74 milhões
33º	BMIN3 Banco Mercantil de Investiment	7,82%	R$ 21,49	2,38%	9,14	0,71	R$ 88.43 milhões
34º	BBAS3 Banco do Brasil SA	7,71%	R$ 20,41	2,68%	8,16	0,63	R$ 116.97 bilhões
35º	BRBI11 BR ADVISORY PARTNERS PARTICIPACOES SA	—	R$ 14,69	—	—	—	R$ 1.54 bilhão
36º	BSLI4 BRB BANCO DE BRASILIA SA CORP	—	R$ 3,00	—	—	—	R$ 498.18 milhões

Perguntas Frequentes

Tire suas principais dúvidas sobre este ranking

Quanto preciso ter para começar a investir na bolsa?

É possível começar a investir na bolsa com menos de R$ 10. Muitas ações na B3 são negociadas em lotes fracionários, o que permite comprar uma fração de uma ação sem precisar de um lote inteiro. FIIs e ETFs também costumam ter cotas acessíveis, muitas abaixo de R$ 100. O mais importante não é o valor inicial, mas a consistência: investir todo mês, mesmo que pouco, gera resultados expressivos no longo prazo por conta dos juros compostos.

Vale mais a pena investir no Tesouro Direto ou na bolsa para quem tem pouco dinheiro?

Para quem está começando com pouco dinheiro, o Tesouro Selic é geralmente a melhor primeira escolha: tem liquidez diária, risco baixíssimo e aplicação mínima de cerca de R$ 35. Ele serve como reserva de emergência remunerada. Depois de montar essa reserva - o ideal é ter de 3 a 6 meses de gastos guardados - faz sentido diversificar para a bolsa, começando por ETFs como o BOVA11, que replica o Ibovespa e permite exposição a dezenas de empresas com uma única cota.

Como analisar indicadores fundamentalistas?

Indicadores como P/L, P/VP e ROE nunca devem ser analisados de forma isolada. Eles servem para filtrar oportunidades, mas uma ação com um indicador atrativo pode estar escondendo problemas estruturais - o que os investidores chamam de value trap. Sempre analise o histórico da empresa, a qualidade da gestão e o momento do setor antes de tomar uma decisão.

O que é ROE e por que ele importa na análise de ações?

O ROE (Return on Equity) mede a eficiência com que uma empresa usa o capital dos acionistas para gerar lucro. É calculado dividindo o lucro líquido pelo patrimônio líquido. Um ROE consistentemente acima de 15% ao ano costuma indicar uma empresa com vantagem competitiva real. Atenção: ROE elevado gerado por alto endividamento pode ser enganoso - sempre verifique a alavancagem financeira junto com esse indicador.

O que é EBITDA e como ele ajuda a avaliar uma empresa?

EBITDA (Lucro antes de Juros, Impostos, Depreciação e Amortização) é uma medida da capacidade operacional de geração de caixa de uma empresa, desconsiderando efeitos financeiros e contábeis. Ele é muito usado para comparar empresas do mesmo setor, independentemente da estrutura de capital de cada uma. Um EBITDA crescente ao longo dos anos é sinal de que o negócio está se tornando mais eficiente operacionalmente.

O que é dívida líquida e como ela afeta o preço das ações?

A dívida líquida é o total de dívidas financeiras de uma empresa menos o caixa disponível. Ela indica o quanto a empresa realmente deve, já descontando os recursos que tem em mãos. A relação Dívida Líquida / EBITDA é um dos indicadores mais usados para medir o nível de endividamento: valores acima de 3x costumam acender um sinal de alerta. Empresas muito endividadas ficam mais vulneráveis em cenários de juros altos, como o Brasil frequentemente enfrenta.

Como o cenário de juros (Selic) influencia o preço das ações na B3?

A taxa Selic é a taxa básica de juros da economia brasileira e funciona como um termômetro de risco para todos os investimentos. Quando a Selic sobe, a renda fixa fica mais atrativa e os investidores exigem retornos maiores das ações, o que pressiona as cotações para baixo. O efeito é ainda mais intenso em empresas com dívidas altas e em setores sensíveis a crédito, como construção civil e varejo. Já em ciclos de queda da Selic, as ações tendem a se valorizar, especialmente as de crescimento e os FIIs.

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